Российские банки получили базу данных сомнительных клиентов

Банки получили черные списки подозрительных клиентов.

Федеральная служба по финансовому мониторингу России приступила к рассылке банковским кредитным организациям баз данных со сведениями о клиентах, которым финорганизации отказали в обслуживании в рамках действия закона о противодействии отмыванию доходов нажитых нечестным путем. Клиенты, занесенные в данную базу, могут получить отказ при открытии банковских счетов и при выполнении финансовых операций.

По информации, полученной из различных банковских кредитных организаций, стало известно, что на момент рассылки в базе находилось около 200000 клиентов, среди которых приблизительно 32000 – это фирмы и организации. В последующем финорганизации в ежедневном режиме будут получать по несколько дополнений к этой базе данных.

В одном из банков сообщили о том, что в данной базе содержится фамилия, имя отчество для физлица и название фирмы, ИНН, ОГРН/ОГРНИП, адрес месторасположения для юрлица. Также для всех клиентов прописывается вид отказа в обслуживании: отказ в оформлении договора, расторжение договора по настоянию банковской кредитной организации и так далее.

В Банке России и Росфинмониторинге подтвердили осуществление процедуры рассылки данной базы, однако более подробной информации не представили. В регуляторе заявили о том, что сам факт попадания в базу сомнительных клиентов не является основанием для отказа в обслуживании. Каждая отдельно взятая финорганизация сама вправе решать – кому отказать в банковском обслуживании, а кому – нет. При этом следует помнить, что некоторые клиенты могут попасть в эту базу на основании субъективных оценок банков.

ВСЕМ ДОБРА!

Leave a Reply